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为实体经济服务是金融的天职

来源:北京高周商务咨询有限公司 更新时间:2019-04-02 点击率:
虽然在不同的时期、从不同的视角都能够对金融作出描述和概括,比如联结储蓄与投资、配置资源与风险、平衡供给与需求、创造信用和价值等,但金融最为核心和关键的本质还是为实体经济服务。也就是习近平总书记多次指出的,为实体经济服务是金融的天职,是金融的宗旨,也是防范金融风险的根本举措。笔者认为,在正确认识和把握金融服务实体经济这一本质的基础上,结合近年来国际金融发展的新趋势和中国经济金融发展的新特点,可以概括出当代金融的三个核心功能。
 
第一,推动实体经济发展的功能。习近平总书记指出,“金融是国家重要的核心竞争力”。金融应当具备什么能力才能成为一国的核心竞争力呢?很显然,就是金融与实体经济能够实现融合发展并进一步推动实体经济持续稳定发展的能力。具体包括:其一,能够基于信息优势和专业优势准确把握各行业、各产业的发展周期和前景,筛选出代表未来发展方向的行业和产业;其二,能够准确定位这些行业和产业中的核心技术和领先技术,并尽可能地降低企业技术创新融资的风险;其三,能够基于企业经营状况来把握其市场地位和市场前景,并将金融资源配置到具有较大市场发展潜力的企业,实现优胜劣汰。
 
第二,对金融风险的管理功能。预防系统性金融风险的关键在于金融体系能够自我转化风险,而不是造成风险的外溢,也就是说,能够在一定程度内抵抗风险压力,防止风险扩散甚至激化。金融对风险的转化功能体现在:一是对企业等市场主体的信用风险的吸收能力,即当一定数量的企业发生违约风险时,金融体系不仅能够平稳运行,而且能够通过改进金融契约等方式,提升筛选优质企业的能力,降低风险概率。二是对金融体系内风险传染的吸收能力和抵御能力。各金融机构对自身产品和业务投放市场后的风险状况始终在进行及时监测,利用相关数据进行模拟实验和压力测试,评价机构自身的金融风险存量、外来风险冲击时的危机概率,并针对产品漏洞和业务风险采取管理措施,或提高资本充足率,或增加风险拨备,或压缩高风险业务比重,实现对内生性风险的动态管理。三是对金融损失的吸收能力。即当金融风险发生并产生金融损失时,金融体系的风险拨备、存款准备、最后贷款人贷款等制度,在一定程度上具有对金融损失的化解能力。
 
第三,对内部缺陷的自我修复功能。现代金融体系是一个有机的整体,需要具备较强的自我修复功能,这一功能至少体现在两个方面:一是随着实体经济形势和市场需求的变化,金融体系的产品、业务、风险管理等内容能够不断进行自主的改进和优化。习近平总书记提出“要以金融体系结构调整优化为重点,优化融资结构和金融机构体系、市场体系、产品体系”,就是这一功能的现实体现。二是由于金融周期及经济周期的波动,导致金融体系发生大面积金融风险时,系统内部能够及时响应,并在自我修复的过程中不断提高风险防范和管理能力。

习近平总书记在主持中共中央政治局以完善金融服务、防范金融风险为主题的第十三次集体学习时发表重要讲话,在深刻阐明金融与经济关系的基础上,就深化金融供给侧结构性改革、增强金融服务实体经济能力、防范化解金融风险等提出了明确要求,并特别强调要“深化对金融本质和规律的认识”“正确把握金融本质”,这一讲话为推动我国金融业高质量发展、走出中国特色金融发展之路指明了方向,为做好当前及未来的金融工作提供了根本遵循,具有极其丰富的时代内涵和十分重要的指导意义。
 

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